Портал элитной недвижимости От ведущих девелоперов Москвы
Круглосуточная горячая линия
Сейчас работаем

Агентство недвижимости

ТОП-10 стратегий инвестирования с минимальным риском. Часть 1

Сейчас довольно турбулентное время. Ограничения на путешествия, какие-то бизнесы прогорают, какие-то наоборот выстреливают. QR-коды нужны на море и в ресторанах или не нужны. ЦБ недавно поднял ключевую ставку. Куда среди этого хаоса вложить деньги, чтобы их не потерять или даже заработать мы разберемся сейчас.

 

Прежде чем мы начнем следует обговорить, что в ЛЮБОЙ стратегии инвестирования есть риск. Чем больше риск, тем больше доходы. Где-то он больше, где-то он меньше. Прежде чем вкладывать куда-то деньги, подумайте и взвесьте все за и против.

 

Состояние рынка сейчас.

«Индикатор Баффета» является мерой стоимости всех публично торгуемых компаний в стране и представляет собой отношение рыночной капитализации фондового рынка к валовому внутреннему продукту (ВВП).“

 

Он помогает понять переоценен фондовый рынок или недооценен. И другие показатели говорят нам о таком же состоянии рынка. Это значит, что влито слишком много напечатанных денег. Рынок не может постоянно расти и когда-нибудь плотину “прорвет”.

 

1.Инвестиции в физическое золото и серебро.

Это как раз хороший инструмент для сохранения капитала. Золото и серебро – это первичное богатство, объем активов ограничен. Ближайшие лет 10-15 с ним все будет нормально, но потом его будет сложнее добывать. И цена возрастет.

 

Смотря сейчас на некоторые графики кажется, что золото растет. Это не совсем так. Скорее деньги обесцениваются и чтобы купить одно и то же количество металла в 2015 и в 2021 году нужен разный капитал.

 

Все войны и революции люди переживали с физическим золотом.Заранее его закапывали, а уже после использовали в нужный момент. Если сравнивать инвестиции в золото и в доллары, то в первом случае рисков существенно меньше.

 

У них есть минус – спред. Продавая их вы получите существенно меньшую сумму, чем когда вкладывали. Но есть решение – продавать в инвест клубах “с рук на руки”, комиссия тогда будет существенно ниже. Учитывайте, что серебро стоит раз в 70 меньше, чем золото. И если вы на 1 млн руб купите золота – это будет небольшой сундучок, то серебра будет в 70 раз больше.

 

Монеты “Филармоник” – подойдут, если вы захотите их продавать на международном рынке или где-то заграницей, а в России есть аналог – это монета “Георгий победоносец” (3.08.2021 – 38 200 руб за 7.89 г)

 

2. Земельные участки.

Земельные участки традиционно считаются условно безопасной инвестицией. Суть в том, что можно найти недооцененный участок земли, лет 10-20 на нем спокойно сидеть, а после продать за большую цену. Если поработать над участком, улучшить его, то можно существенно повысить цену.

 

Учтите, что нужны специальные знания, чтобы найти такой рынок. Необходима помощь риэлтора, возможно, и не одного. Нужно долго и тщательно изучать рынок, чтобы не купить бесполезный клочок земли. Это непростое направление инвестирования, поэтому нужно серьезно отнестись к уровню “экспертности” советчика. Плохое золото или серебро купить сложно, а вот земельный участок – легко.

 

Хорошая новость: В России перспективная земля есть всегда. Важно ее вовремя найти! Москва расширяется, Петербург расширяется, Сочи аналогично себя ведет.

 

Главные минусы этой стратегии:

  • Низкая ликвидность.
  • Слабые личные компетенции.

3. Недвижимость.

В сознании людей из России и СНГ второе место после вкладов занимает недвижимость. Все меньше людей предпочитают хранить деньги в депозитах, так процентная ставка вклада меньше инфляционной ставки. Это не то что не прибыльно, это убыточно.

 

Сейчас большой спрос на недвижимость, но и цены растут. Возьмем для примера определенную квартиру в Москве, 1 кв метр в конце 2020 стоил в среднем 140 тыс руб, сейчас та же квартира продается по 220 тыс руб за 1 кв метр. Это должно насторожить и немного охладить пыл.

 

Особенности этой стратегии:

  • Потерять все деньги нереально.
  • Риск – выбор неправильного объекта.
  • Риск – Низкая ликвидность.

На графике можно заметить, что если покупать квартиру в долларах, то цены на недвижимость примерно на том же уровне, что и в 2016 году. Что говорит нам о том, что инвестиции в российскую недвижимость можно приравнять к курсу доллара. в недвижимость надо вкладываться не потому, что идет рост цен, а потому, что это хороший долговой инструмент.

 

4. Обезличенные металлические счета. (ОМС)

Если вы не хотите заморачиваться с физическим золотом, то ОМС для вас. Обезличенные металлические счета – это дериватив, производная от золота. В стоимость ОМС входят поборы банка, т.е. цена от реального золота может отличаться на 1-6%.

 

Представьте, апельсин – это золото, апельсиновый сок – это ОМС, т.е. производный инструмент.

 

Свойства ОМС:

  • Дериватив – от первичного богатства.
  • Есть риск контрагента.
  • Высокая ликвидность.

 

Преимуществом ОМС является то, что на него действует имущественный вычет, продажи до 250 тыс в год не облагаются налогом.

5.Облигации.

Облигации – еще один инструмент сохранения капитала. И в странах, где ставка по облигациям не превышает ставки инфляции – это, действительно, имеет смысл.

 

Облигации – это долговые расписки, оформленные в приличном виде, которые контролирует ЦБ. Их выпускает эмитент, которому нужны деньги. Средняя доходность облигаций 6-7%, есть более рисковые, там процент выше.

 

Условно, считается, что самыми надежными облигации считаются – облигации Федерального займа. Это более надежный способ сохранение капитала, чем банковский депозит. Государство в должниках более надежно, чем какой-то частный банк. Доходность выше, депозиты до 4%, облигации рублевые 6-7%, в это же время вклады в доллар 0,5%, а долларовые облигации 3,6%.

Присоединиться к обсуждению

Compare listings

сравнить